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        中國建設銀行山西省分行“四化”為先 筑牢反洗錢合規防線

        1評論 2019-05-29 11:01:00 來源:金融時報-中國金融新聞 感謝300643

          近年來,建設銀行(行情601939,診股)山西省分行堅持“有質量有效益”發展理念,將反洗錢合規管理與業務經營發展有效結合,夯實基礎,優化流程,找準短板,精準發力,通過“四化”切實提升反洗錢工作實效。

          制度流程“精細化”把好各道關口

          建行堅持“風險為本”的原則,將反洗錢管理納入全面主動風險管理體系,反洗錢要求融入產品、客戶、渠道等業務制度及流程中,建立一套科學完整的反洗錢管理架構。圍繞客戶生命周期,多渠道多角度做好客戶身份識別,對非自然人受益所有人開展穿透式身份識別。同時,有效運用洗錢風險評估結果,在授信業務、信用卡審批流程中把合規嵌入流程,對可疑客戶及時采取風險管控措施,助力各項業務健康發展。

          檢查考核“導向化”確保精準發力

          針對監管檢查及內部審計檢查發現的問題,建行找出反洗錢管理的風險點和薄弱點,集中力量,精準發力。客戶身份識別工作作為反洗錢工作的第一道防線,也是各類檢查的“問題洼地”。對此,建行于2018年在全行上下開展客戶身份信息完善攻堅戰,將其作為業務考核重點內容,著力解決社保客戶身份信息的“完整性”,成效顯著。2019年建行將持續開展該項工作,重點解決客戶身份信息的“真實性”,在筑牢反洗錢工作第一道防線的同時,實現合規管理與業務發展雙贏互利的目標。

          可疑報告“精準化”提升工作實效

          為履行好可疑交易報告義務,建行通過改革反洗錢可疑交易報告作業模式,實現“集中做、專家做,系統做”目標。為提高可疑交易報告的精準性,建行加強對分析甄別人員的培訓,提高可疑交易分析能力;充分利用大數據分析工具,開展可疑交易模型的研發,總結分析區域洗錢特點,進行可疑模型臨界點的改進,智能監測可疑交易數據,可疑交易報告質量大幅提升。同時,為拓寬可疑交易線索來源,建行在內部建立多項信息溝通渠道,外部與其他金融機構建立信息交換機制,提高可疑交易報告的主動性,最終實現合規創造價值的目標。

          培訓宣傳“常態化”踐行大行責任

          針對反洗錢工作全員性特點,建行通過各類平臺、行內外資源,全面提升員工業務素質及風險防范能力,牢固樹立反洗錢“人人有責”的理念。目前,建行各級員工已將反洗錢宣傳作為日常職責,變被動為主動,特別是基層一線員工將反洗錢相關知識與業務產品推薦有機結合,更切合實際地向廣大群眾進行宣傳。多年來,建行通過印制宣傳折頁、制作微電影、漫畫等喜聞樂見的形式,配合國內外反洗錢重大事件,走上街頭、走入社區校園、走進高端客戶,開展各類反洗錢宣傳,加深大眾對反洗錢的了解,營造反洗錢良好氛圍。

          不忘初心砥礪前行

          下一步,建設銀行山西省分行將不折不扣地執行反洗錢監管要求,做實做細做深反洗錢各項工作,筑牢反洗錢合規防線,為維護國家金融秩序做出貢獻。

        責任編輯:Robot RF13015
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